วิธีการทำภาษีเป็นครั้งแรก การยื่นภาษีครั้งแรกอาจทำให้เครียดได้ แต่การจัดระเบียบสามารถบรรเทาความเครียดของคุณได้ การรู้ว่าเอกสารและเอกสารใดที่คุณต้องการเป็นจุดเริ่มต้นที่ดี โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณกังวลเกี่ยวกับการละทิ้งข้อมูลสำคัญ หากคุณกำลังเตรียมที่จะกรอกแบบแสดงรายการภาษี นี่คือรายละเอียดของเอกสารที่คุณจะต้องรวบรวม
1. รูปแบบของรายได้
เพื่อให้การคืนภาษีของคุณสมบูรณ์ คุณจะต้องดึงแบบฟอร์มภาษีทั้งหมดที่แสดงว่าคุณได้รับเงินเท่าไหร่ในปีที่แล้ว คุณจะต้องบัญชีสำหรับรายได้ที่ต้องเสียภาษีทั้งหมดของคุณ รวมถึงรายได้จากการประกอบอาชีพอิสระ ผลประโยชน์การว่างงาน และดอกเบี้ยใดๆ ที่คุณได้รับจากบัญชีการลงทุนหรือบัญชีออมทรัพย์
หากคุณได้รับการว่าจ้างในปีงบประมาณก่อนหน้า ข้อมูลเงินเดือนและเงินเดือนของคุณจะปรากฏใน a แบบฟอร์ม W-2 . รายได้จากดอกเบี้ย เงินปันผล หรือการประกอบอาชีพอิสระรายงานใน แบบฟอร์ม 1099 . ผู้ที่ออกแบบฟอร์มเหล่านี้จะต้องส่งทางไปรษณีย์ภายในสิ้นเดือนมกราคม ดังนั้น คุณจะต้องจับตาดูกล่องจดหมายของคุณ
เมื่อคุณได้รับแบบฟอร์ม W-2 หรือ 1099 เป็นความคิดที่ดีที่จะตรวจสอบและตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลส่วนบุคคลของคุณถูกต้อง คุณอาจต้องการจับคู่รายได้ที่รายงานในแบบฟอร์มภาษีของคุณกับสิ่งที่ปรากฏในเช็คเงินเดือนล่าสุดสำหรับปี (หรือบันทึกส่วนตัวของคุณหากคุณประกอบอาชีพอิสระ)
โปรดทราบว่า กรมสรรพากร คุณยังได้รับสำเนาของ W-2 หรือ 1099 ที่คุณได้รับ ดังนั้นจึงจำเป็นที่คุณจะต้องแน่ใจว่าทุกอย่างในแบบฟอร์มนั้นถูกต้อง
2. คำชี้แจงการบริจาคของ IRA
หากคุณกำลังประหยัดเงินในบัญชีเกษียณส่วนบุคคล ( ไปที่ ) มีเหตุผลที่ดีสองประการที่จะมีเอกสารแสดงสิ่งที่คุณบริจาคในเวลาภาษี ขั้นแรก คุณสามารถหักเงินสมทบของคุณบางส่วนหรือทั้งหมดสำหรับปี สำหรับปีภาษี คุณสามารถประหยัดเงินได้ถึง $ 5,500 ใน IRA แบบดั้งเดิม (หรือ $ 6,500 หากคุณอายุ 50 ปีขึ้นไป) การบริจาคใด ๆ ที่คุณทำภายในกำหนดเวลายื่นภาษีเดือนเมษายนอาจนำไปหักลดหย่อนได้
ผู้รักษาที่มีส่วนร่วมใน Roth IRA สามารถรวบรวมเครดิตของ Saver ได้ เครดิตช่วยลดภาระภาษีของคุณสำหรับปีดอลลาร์ต่อดอลลาร์ สำหรับปีภาษี 2016 คุณสามารถขอเครดิตภาษีเพื่อประหยัดเงินได้ถึง 2,000 ดอลลาร์ หากคุณเป็นโสด (หรือสูงถึง 4,000 ดอลลาร์ หากคุณแต่งงานแล้วและยื่นแบบแสดงรายการภาษีร่วมกัน) ความสามารถในการเรียกร้องเครดิตของคุณขึ้นอยู่กับรายได้รวมที่ปรับแล้วของคุณ
3. ใบเสร็จรับเงินสำหรับค่าใช้จ่ายที่หักได้
การหักลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณสำหรับปี พวกเขาสามารถลดจำนวนภาษีที่คุณค้างชำระหรือเพิ่มจำนวนเงินที่คืนได้ คุณอาจสามารถหักรายการต่อไปนี้อย่างน้อยหนึ่งรายการในการคืนภาษีของคุณ:
- ค่าเล่าเรียนและค่าธรรมเนียม
- ดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียน
- ดอกเบี้ยสินเชื่อที่อยู่อาศัย
- ค่าขนย้าย
- ค่าใช้จ่ายในการหางาน
- ค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่ยังไม่ได้ชำระ
- ค่าใช้จ่ายในการเดินทางเพื่อธุรกิจ
- บริจาคเพื่อการกุศล
- เบี้ยประกันสุขภาพหากคุณประกอบอาชีพอิสระ
- ค่ารักษาพยาบาล
- ภาษีอสังหาริมทรัพย์หรือทรัพย์สินส่วนบุคคล
สำหรับค่าใช้จ่ายบางส่วน เช่น เงินให้กู้ยืมเพื่อการศึกษาหรือดอกเบี้ยสินเชื่อบ้าน คุณจะได้รับแบบฟอร์มภาษีทางไปรษณีย์ ในการอ้างสิทธิ์การหักเงินอื่นๆ คุณจะต้องติดตามใบเสร็จรับเงินที่แสดงวันที่ของค่าใช้จ่าย จำนวนเงิน คนที่จ่ายให้ และเพื่ออะไร หากไม่มีเส้นทางกระดาษที่เหมาะสม คุณสามารถลงจอดในน้ำร้อนได้หาก IRS ตัดสินใจตรวจสอบการส่งคืนของคุณ
ตรวจสอบการคืนภาษีของคุณอีกครั้ง
เมื่อคุณรวบรวมเอกสารทั้งหมดของคุณแล้ว คุณสามารถเริ่มป้อนหมายเลขในการคืนภาษีของคุณได้ ไม่ว่าคุณจะตัดสินใจยื่นภาษีทางอิเล็กทรอนิกส์หรือบนกระดาษ คุณจะต้องตรวจสอบแบบฟอร์มภาษีก่อนส่ง การคำนวณผิดหรือใส่จุดทศนิยมผิดตำแหน่งอาจทำให้การคืนภาษีของคุณเสียหายได้
เคล็ดลับยื่นภาษีครั้งแรก
คุณไม่สามารถเข้าใจสิ่งสำคัญมากมายในชีวิตได้อย่างเต็มที่จนกว่าคุณจะทำในครั้งแรก: ขี่จักรยาน รับงานแรกของคุณ และทำภาษีของคุณ
การยื่นแบบแสดงรายการภาษีของคุณเป็นหนึ่งในพิธีกรรมทางผู้ใหญ่ที่อาจปกคลุมไปด้วยความลึกลับจนกว่าคุณจะนั่งลงเพื่อยื่นเป็นครั้งแรก
ข่าวดีก็คือการยื่นภาษีครั้งแรกมักจะไม่เจ็บปวด ลุงแซมอาจจะจ่ายเงินให้คุณด้วยซ้ำ!
กระบวนการภาษีเงินได้จะเริ่มขึ้นในวันแรกของการทำงาน เมื่อคุณกรอกแบบฟอร์ม W-4
แบบฟอร์มนี้ประกอบด้วยแผ่นงานที่คุณสามารถบอกข้อมูลพื้นฐานได้ เช่น คุณแต่งงานแล้วหรือมีผู้อยู่ในอุปการะหรือไม่ และค้นหาวิธีเรียกร้องค่าเบี้ยเลี้ยง
จากตัวเลขนี้ นายจ้างของคุณจะหักเงินจากเช็คของคุณแต่ละรายการ ซึ่งจะนำไปเก็บภาษีเงินได้ของคุณ
คุณสามารถขอให้ระงับเงินเพิ่มเติมจากเช็คแต่ละฉบับได้ หากคุณคาดว่าจะมีการเรียกเก็บเงินภาษีที่สูงกว่าปกติซึ่งคุณจะต้องจ่าย
ใช่ มีการเก็บภาษีเงินได้ตลอดทั้งปี ไม่ใช่แค่วันที่ 15 เมษายน
การยื่นแบบแสดงรายการภาษีเป็นวิธีหนึ่งในการตกลงกับลุงแซม หากคุณไม่ได้หักภาษีจากเช็คเงินเดือนของคุณเพียงพอในระหว่างปี คุณอาจต้องจ่ายยอดคงเหลือ แต่ถ้าไม่ทำ คุณจะได้รับเงินคืน
ถ้าคุณเป็นฟรีแลนซ์ล่ะ?
สำหรับฟรีแลนซ์ส่วนใหญ่ คำตอบคือใช่
หากคุณเป็นผู้รับเหมาอิสระหรือเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กเพียงผู้เดียว คุณต้องจ่ายภาษีโดยประมาณเป็นรายไตรมาส
แทนที่จะได้รับ W-2 ผู้ประกอบอาชีพอิสระจะได้รับแบบฟอร์ม 1099-MISC จากลูกค้าธุรกิจที่ให้ค่าตอบแทนที่ไม่ใช่พนักงาน ด้วย W-2 หรือ 1099-MISC ในมือคุณพร้อมที่จะกรอกแบบแสดงรายการภาษีครั้งแรกของคุณ แต่คุณต้องยื่นแบบฟอร์ม IRS 1040 ใด
ขึ้นอยู่กับความซับซ้อนของสถานการณ์ภาษีของคุณ:
- 1040EZ สำหรับผู้เสียภาษีคนเดียวที่ไม่มีผู้อยู่ในความอุปการะและไม่มีการจำนองที่ต้องการเรียกร้องค่าลดหย่อนมาตรฐาน
- 1040A มีไว้สำหรับคนโสดหรือแต่งงานแล้วที่เป็นเจ้าของบ้าน มีผู้ติดตาม และต้องการขอเครดิตภาษีหรือการหักภาษีบางส่วน แต่ยังไม่ต้องการลงรายละเอียดการหักเงินทั้งหมดของพวกเขา
- 1040 สำหรับผู้ที่เป็นเจ้าของธุรกิจของตัวเอง มีรายได้ค่าเช่า หรือต้องการลงรายละเอียดการหักเงิน
หลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดในการยื่นภาษีเหล่านี้
มือใหม่และแม้กระทั่งผู้ยื่นภาษีที่มีประสบการณ์ทำผิดพลาดทั่วไปที่อาจทำให้การขอคืนภาษีล่าช้าหรือกระตุ้นการตรวจสอบ IRS ที่น่าสะพรึงกลัว
ห้ามนำเสนอ . หากคุณเป็นผู้ยื่นแบบเดี่ยวและมีรายได้มากกว่า $ 12,200 ในปี 2019 คุณต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษี ถ้าคุณไม่ยื่น ไม่เพียงแต่อาจมีบทลงโทษ แต่คุณอาจสูญเสียเงินคืนหากนายจ้างของคุณหักภาษีเงินได้จากค่าจ้างของคุณ
ยื่นคืนโดยไม่ต้องมีเอกสารที่จำเป็น หากคุณไม่รายงานรายได้และค่าใช้จ่ายอย่างถูกต้อง คุณอาจต้องจ่ายเงินมากหรือน้อยกว่าที่ควร
ที่แย่กว่านั้น หาก IRS ตรวจสอบคุณและพบข้อผิดพลาดเกี่ยวกับภาษีของคุณ คุณอาจถูกเรียกเก็บค่าปรับเพิ่มเติม 20% จากภาษีที่คุณค้างชำระ
ความล้มเหลวในการยื่นภายใต้สถานะที่ถูกต้อง . การยื่นภายใต้สถานะที่ไม่ถูกต้องอาจมีค่าใช้จ่ายสูง ตัวอย่างเช่น หากคุณเป็นผู้ปกครองคนเดียวที่มีบุตรที่อยู่ในความอุปการะ อาจไม่แนะนำให้ยื่นแบบภายใต้สถานะเดียว ซึ่งมีการหักมาตรฐาน $ 12,200 หากคุณมีคุณสมบัติเป็นหัวหน้าครัวเรือน หากคุณมีคุณสมบัติ คุณจะได้รับค่าลดหย่อนมาตรฐานที่ดีขึ้นเป็น 18,350 ดอลลาร์
อย่าลงรายละเอียดเมื่อคุณสามารถ . หากคุณมีค่าใช้จ่ายจำนวนมาก การแยกรายการอาจเป็นทางเลือกที่ชาญฉลาดกว่าการหักแบบมาตรฐาน สิ่งต่างๆ เช่น ค่ารักษาพยาบาล ดอกเบี้ยจำนอง และการบริจาคเพื่อการกุศลอาจเพิ่มขึ้นเป็นจำนวนมากเมื่อแยกรายการ
อย่ารายงานรายได้ทั้งหมดของคุณ . หากคุณทำเงินจากความเร่งรีบและคึกคักเป็นพิเศษ การไม่รายงานรายได้อาจนำไปสู่ปัญหากับกรมสรรพากร และคุณอาจไม่สามารถเรียกร้องค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องซึ่งอาจลดค่าภาษีของคุณได้ ตัวอย่างเช่น คนขับ Uber สามารถหักค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของรถยนต์ได้ เช่น น้ำมัน น้ำมัน ประกันภัย ค่าซ่อม และอื่นๆ
ยื่นภาษีเองถ้าไม่แน่ใจว่าต้องทำยังไง . เมื่อคุณยื่นภาษีไม่ถูกต้อง คุณอาจสูญเสียเงินและมีปัญหากับกรมสรรพากร หากคุณต้องการความช่วยเหลือ ให้พบผู้เชี่ยวชาญ ซึ่งเป็นวิธีการยื่นภาษีอย่างถูกต้องและราคาไม่แพง และอีกครั้ง ซอฟต์แวร์ภาษีในปัจจุบันทำให้กระบวนการนี้ง่ายขึ้น
สารบัญ
- 1. รูปแบบของรายได้
- 2. คำชี้แจงการบริจาคของ IRA
- 3. ใบเสร็จรับเงินสำหรับค่าใช้จ่ายที่หักได้
- ตรวจสอบการคืนภาษีของคุณอีกครั้ง
- เคล็ดลับยื่นภาษีครั้งแรก
- ถ้าคุณเป็นฟรีแลนซ์ล่ะ?
- หลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดในการยื่นภาษีเหล่านี้
- ตัวอย่างการทำข้อเสนอเคาน์เตอร์ซื้อบ้าน
- จะหาคนด้วยหมายเลขโทรศัพท์ได้อย่างไร?
- จะเปิดบัญชีใน Craigslist ได้อย่างไร?
- ฉันจะรู้ได้อย่างไรว่าฉันมีคำสั่งเนรเทศ?
- วิธีชำระบัตรเครดิตด่วน
- วิธีการกรอกใบสั่งจ่ายเงินสำหรับ IRS